ช่วยให้การปฏิบัติตามกฎระเบียบและการจัดการความเสี่ยงดีขึ้นในอุตสาหกรรมการธนาคาร

ช่วยให้การปฏิบัติตามกฎระเบียบและการจัดการความเสี่ยงดีขึ้นในอุตสาหกรรมการธนาคาร

ในช่วงทศวรรษที่ผ่านมา โลกธุรกิจต้องเผชิญกับการเปลี่ยนแปลงและความท้าทายใหม่ๆ ซึ่งนำไปสู่การปฏิบัติตามกฎระเบียบมากมาย ปัจจุบันธนาคารทุกขนาดในพื้นที่มีส่วนร่วมมากขึ้นกว่าที่เคยเกี่ยวกับการบริหารความเสี่ยงด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบ ผลิตภัณฑ์ธนาคารใหม่ การตรวจสอบโดยรัฐบาลทวีคูณ และการมุ่งเน้นอย่างเข้มงวดในการปฏิบัติตามข้อกำหนด กระตุ้นให้เกิดความเสี่ยงที่มากขึ้นและชุดของกฎและกติกาที่ใหญ่ขึ้น ธนาคารถูกบังคับให้ต้องมีการพิจารณาแนวปฏิบัติในการปฏิบัติตามกฎระเบียบแบบร่วมสมัยและรวมถึงโครงสร้างพื้นฐานด้านเทคโนโลยีที่สนับสนุนพวกเขาและดำเนินการตามแนวทางการปฏิบัติตามกฎระเบียบและความเสี่ยงที่หลากหลายทั่วทั้งองค์กร

การปฏิบัติตามกฎระเบียบและการจัดการความเสี่ยงมีความสำคัญเป็นอันดับต้น ๆ ของธนาคารและสถาบันการเงินทั่วโลก จากเหตุการณ์ล่าสุดในอินเดีย การโพสต์บุคคลทั่วไปซึ่งเกี่ยวข้องกับบทลงโทษหนักที่ธนาคารกลางอินเดีย (RBI) เรียกเก็บจากธนาคารหลายแห่ง รับจดทะเบียนบริษัท  การปฏิบัติตามกฎระเบียบถือว่ามีความสำคัญมากยิ่งขึ้นและไม่สามารถมองข้ามได้ ในระดับหนึ่ง เมื่อมีการปฏิบัติตามกฎระเบียบ ความเสี่ยงจะลดลงโดยอัตโนมัติ

เพื่อแก้ไขปัญหาการฟอกเงินและธนบัตรปลอมอย่างมีประสิทธิภาพ การปฏิบัติตามหลักเกณฑ์ KYC/AML/CFT อย่างพิถีพิถันจึงไม่สามารถประนีประนอมได้ ความเสี่ยงมีอยู่ในตัวกลางทางการเงินใดๆ ความเสี่ยงเหล่านี้เกิดจากการดำเนินงานในแต่ละวันของธนาคารและสภาพแวดล้อมที่ธนาคารดำเนินการ ดังนั้นจึงเป็นหน้าที่ของธนาคารในการระบุความเสี่ยงที่พวกเขาเผชิญอยู่ และกำหนดวิธีการที่เป็นระบบเพื่อควบคุมความเสี่ยงเหล่านั้น

เครื่องมือที่สำคัญที่สุดในการอำนวยความสะดวกในการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่ได้รับการปรับปรุงและการจัดการความเสี่ยงที่ดีขึ้นคือการตรวจสอบกระบวนการตั้งแต่ต้นทางถึงปลายทางและการรายงานตามเวลาจริง ธนาคารจำเป็นต้องส่งรายงานจำนวนหนึ่งไปยัง RBI; รวมถึงรายงานธุรกรรมเงินสด (CTR) ทุกเดือน รายงานธุรกรรมที่น่าสงสัย (STR) เมื่อระบุธุรกรรมที่น่าสงสัย รายงานสกุลเงินปลอม (CCR) เมื่อระบุสกุลเงินปลอม และรายงานธุรกรรมองค์กรไม่แสวงหาผลกำไร (NPOTR) ทุกเดือน นอกจากการตรวจสอบบัญชีประเภท “ความเสี่ยงสูง” ตามเวลาจริงแล้ว ธนาคารยังต้องเก็บรักษาบันทึกทั้งหมดที่เกี่ยวข้องกับบัญชีดังกล่าวเป็นเวลาอย่างน้อย 10 ปีนับจากวันที่ทำธุรกรรมระหว่างธนาคารกับบัญชี “ความเสี่ยงสูง” ลูกค้าบัญชี. ธนาคารควรตรวจสอบให้แน่ใจว่ามีการตรวจสอบการจัดประเภทความเสี่ยงของลูกค้าเป็นระยะไม่น้อยกว่าหนึ่งครั้งในหกเดือน

อย่างไรก็ตาม การใช้เทคโนโลยีสารสนเทศสามารถตอบสนองความต้องการด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบและการบริหารความเสี่ยงของธนาคารได้เกือบทั้งหมด ด้วยมุมมองต่อการรับรองการปฏิบัติตามกฎระเบียบ ธนาคารจึงจัดหาเทคโนโลยีที่เหมาะสมที่สามารถให้ความช่วยเหลือในความพยายามปรับปรุงการปฏิบัติตาม ซึ่งจะช่วยลดความเสี่ยงให้เหลือน้อยที่สุด

กลไกการจัดการกระบวนการทางธุรกิจ (BPM) ซึ่งสามารถกำหนดเส้นทางตามกฎในแต่ละขั้นตอนของการตรวจสอบเอกสาร KYC และทำให้กระบวนการทั้งหมดในการรวบรวมและตรวจสอบความถูกต้องของข้อมูลเกี่ยวกับลูกค้าเป็นไปโดยอัตโนมัติ จะทำหน้าที่เป็นเครื่องมือที่ยอดเยี่ยมสำหรับการปฏิบัติตามกฎระเบียบสูงสุดและด้วยเหตุนี้จึงช่วยลด ความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับบัญชีที่น่าสงสัย การตรวจสอบกระบวนการตามเวลาจริงยังช่วยให้แน่ใจว่าช่องโหว่ (ถ้ามี) ได้รับการระบุและแก้ไขเพื่อให้บรรลุการปฏิบัติตามโดยปราศจากข้อผิดพลาด 100%

โซลูชันการจัดการเนื้อหาทั่วทั้งองค์กร (ECM) สามารถช่วยในการสร้าง เรียกค้น แก้ไข และเก็บข้อมูลปริมาณมาก เช่น ข้อมูลที่เกี่ยวข้องกับข้อกำหนดการปฏิบัติตามข้อกำหนดต่างๆ หรือข้อมูลเกี่ยวกับข้อมูล KYC ของเจ้าของบัญชี สามารถกำหนดสิทธิ์การเข้าถึงสำหรับบันทึกเหล่านี้เพื่อความปลอดภัยและความเป็นส่วนตัวของข้อมูลที่เป็นความลับ ระบบการจัดการบันทึกที่มีประสิทธิภาพจะช่วยให้มั่นใจได้ว่าบันทึกทั้งหมดที่ธนาคารจำเป็นต้องเก็บรักษาไว้จะไม่เกิดภัยพิบัติและพร้อมใช้งานได้ทุกเมื่อที่ต้องการ

เพื่อเสริมประโยชน์ข้างต้น ธนาคารอาจใช้โซลูชันการจัดการการสื่อสารที่ครอบคลุมซึ่งช่วยให้สามารถจัดการการสื่อสารที่มีลูกค้าเป็นศูนย์กลาง (จดหมาย/เตือนความจำ/ประกาศและทักทายลูกค้าเพื่อปรับปรุงการสื่อสาร) และยังสามารถอำนวยความสะดวกในการส่งแถลงการณ์ไปยังหน่วยงานกำกับดูแลได้ทันท่วงที .

Newgen Software ซึ่งเป็นผู้บุกเบิกอุตสาหกรรมผลิตภัณฑ์ไอทีในอินเดีย เข้าใจถึงความท้าทายด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบและการบริหารความเสี่ยงที่ธนาคารต้องเผชิญ และได้คิดค้นโซลูชันที่เป็นนวัตกรรมใหม่และปรับขนาดได้เพื่อช่วยธนาคารต่างๆ ชุดการจัดการกระบวนการทางธุรกิจ การจัดการเนื้อหาขององค์กร และการจัดการการสื่อสารกับลูกค้าของ Newgen ได้ช่วยธนาคารในอินเดียและทั่วโลกในการจัดการกับข้อบังคับที่เข้มงวด นอกจากนี้ ธนาคารยังได้ใช้ประโยชน์จากความเชี่ยวชาญของ Newgen ในโดเมนนี้เพื่อลดความเสี่ยงประเภทต่างๆ รวมถึงความเสี่ยงด้านเครดิต ความเสี่ยงด้านตลาด ความเสี่ยงเชิงระบบ ความเสี่ยงด้านกฎหมายและชื่อเสียง และอื่นๆ

ข้อมูลจากhttps://www.articlesfactory.com/